מסחר במט״ח
מט״ח - מסחר בחוזי הפרשים על צמדי מטבעות
על מנת לקבל מידע עבור מכשיר ספציפי יש לגלול מטה לטבלה
מסחר במט"ח - כל מה שצריך לדעת
מסחר במט"ח הינו שוק פיננסי גלובלי, מבוזר ברחבי העולם. מרכזים פיננסיים ברחבי העולם משמשים כעוגני מסחר בין
מגוון רחב של סוגים שונים של קונים ומוכרים סביב השעון, למעט סופי שבוע. שוק המט"ח קובע את ערכם היחסי של
המטבעות השונים. שני המטבעות הנסחרים נקראים צמד מטבעות (currency pair) ולכל צמד מטבעות יש שער חליפין
משלו, שמשתנה במהלך היום. המשמעות היא שמשקיע עושה ספקולציה האם שער החליפין של המטבע ישתנה כלפי מעלה או
מטה, ומנסה להרוויח מתנועות אלה.
לדוגמא, עסקת מט"ח יכולה להיות רכישת פרנק שוויצרי (CHF) ומכירת דולר אמריקאי (USD), או רכישת פאונד בריטי
(GBP) ומכירת ין יפני (YEN). כאשר משקיע סוחר במט"ח הוא בעצם מבצע עסקה של שני מטבעות שבה מטבע אחד נרכש
(לונג) והשני נמכר (שורט).
סוחרים קמעונאיים פרטיים מהווים פלח הולך וגדל, בגודלו ובחשיבותו, של שוק זה, עם כניסתן של פלטפורמות מט"ח
קמעונאיות. נכון להיום, הם משתתפים באופן עקיף דרך ברוקרים או בנקים.
ישנם שני סוגים עיקריים של ברוקרי מט"ח קמעונאיים המציעים אפשרות למסחר במט"ח: ברוקרים ודילרים, או עושי
שוק. ברוקרים משמשים כסוכן של הלקוח בשוק המט"ח הרחב יותר, בכך שהם מחפשים את המחיר הטוב ביותר בשוק עבור
הוראת מסחר קמעונאית, והם מבצעים את העסקה מטעם הלקוח הקמעונאי. הם גובים עמלה או תוספת-רווח (Markup) בנוסף
למחיר שהושג בשוק. דילרים או עושי שוק, לעומת זאת, בדרך כלל משמשים כצד בעסקה מול הלקוח הקמעונאי, והם
נוקבים במחיר שהם מוכנים לסחור בו.
צמדי המטבעות בהן ניתן לסחור בקולמקס ישראל
לקוח יקר, בימי רביעי העסקה תחויב בריבית לילה משולשת ליום רביעי, שבת וראשון
*להצגת שעות המסחר, עמלות ליליות ומאפיינים נוספים של המכשיר הפיננסי יש ללחוץ על סימול נכס הבסיס.
שאלות נפוצות
מסחר במט״ח
- איך אני פותח חשבון מסחר?לחץ על כפתור “פתח חשבון” והכנס את פרטיך.
לשאלות נוספות ניתן להתקשר ל 073-2580004. - איך אני פותח חשבון לתרגול?לחץ על “חשבון דמו” בתפריט ומלא את פרטיך. פרטי הדמו שלך ישלחו אליך ישירות למייל.
- איך אני מוריד את תוכנת המסחר META TRADER 4?לחץ על הורדת מערכת מטה טריידר 4.
- מה זה פורקס?פורקס - Forex - Foreign Exchange = מט''ח-מטבע חוץ. זהו שוק מסחר המתנהל לפי שערי ממוצע חליפין של המטבעות הנסחרות בבורסות העולמיות שנקבע על פי המוקדים הפיננסיים (בנקים צ'יינג'ים). המסחר מתבצע על ידי קנייה ומכירה של צמדי מטבעות. המוקדים הפיננסיים של המסחר במט''ח נפרשים על פני אזורי זמן המחולקים לפי מוקדי פיננסים עיקריים אשר מכסים בעצם את כל איזורי הזמן העולמיים (ניו-יורק, סידני, לונדון וטוקיו) כך שניתן לסחור בכל שעות היממה.
- אילו סוגי חוזים קיימים במסחר בפורקס?מדובר באחד משוקי המסחר המרכזיים, והוא נחשב לבעל מחזור העסקאות היומי הגבוה ביותר. החוזים במסחר בפורקס מגוונים ומאפשרים לבצע עסקאות בעלות אופי פיננסי משתנה: חוזי ספוט, חוזי פורוורד (Forward), חוזים עתידיים וחוזי הפרשים על צמדי מטבעות. הנזילות של החוזים העתידיים תמידית, ולכן שוק הפורקס אינו מגביל את הסוחרים מבחינת קניה ומכירה של החוזים.
- מהם צמדי מט''ח?צמדי מט''ח או צמדי מטבעות, הינו מונח המתכוון לצמד מטבעות אשר בהם מבצעים את הסחר. את המטבעות הנסחרים מסמנים ב3 אותיות (לדוגמא: דולר אמריקאי מסומן בUSD, שקל מסומן ב- ILS), המטבע העיקרי או מטבע הבסיס יהיה תמיד המטבע השמאלי בצמד, כך שאם מבצעים קנייה של דולר ומכירה של שקל נכתוב זאת כך (USD/ILS) וזהו בעצם צמד המטבעות. כמו כן, יש לזכור, שבעצם מחיר של מטבע הינו יחסי למטבע הצמוד אליו. לדוגמא, אם המחיר של USD/ILS עולה, זה אומר שמחיר הדולר האמריקאי עולה לעומת מחיר השקל הישראלי.
- אילו אירועים משפיעים על תנודות במט''ח?ישנם גורמים רבים אשר משפיעים על התנודתיות ועל המחירים של צמדי מטבעות, המרכזיים הם: אירועיים פיננסיים כגון: דירוגי אשראי של מדינות, תחזיות כלכליות, אינפלצייה, שינוי ריבית ודוחות פיננסיים תקופתיים. אירועיים חדשותיים כגון מלחמות ואסונות טבע. וכמובן היצע וביקוש - ככל שישנו ביקוש גבוה יותר עבור מטבע מסויים, מחירו יעלה בהתאם. עשויים להיות אירועים נוספים המשפיעים על מחירי המטבעות.
- איך מפקידים כספים לחשבון?לחץ על “פרטי חשבון בנק להעברה” בתפריט. בחר את הבנק אליו תרצה להעביר. יוצגו בפניך פרטי החשבונות אליהם ניתן לבצע העברה. את ההעברה יש לבצע באמצעות מתן הוראה מתאימה לבנק שלך. בנוסף ניתן להפקיד כספים בכרטיס האשראי מהאזור האישי.
- האם המערכת תומכת במערכת הפעלה מק?תוכנת METATRADER 4 ניתנת להורדה גם למשתמשי מערכת MAC. להורדת התוכנה לחץ כאן.
- כיצד אני מתחבר לחשבון שלי דרך האתר?באפשרותך להכנס לאזור האישי שלך בעמוד הבית - לחיצה על “כניסה” והכנסת פרטי החשבון שלך (אימייל וסיסמה). אפשרות נוספת - כניסה לתפריט ולחיצה על ”כניסה לאזור אישי“.
- האם ניתן למשוך כספים גם בדולרים?בקולמקס ישראל ניתן להפקיד בדולר או שקל וגם למשוך בדולר (בכפוף לעמלות) או שקל.
- תוך כמה זמן מתבצעת משיכת כספים מחשבוני?בקולמקס ישראל משיכת כספים בשקלים מתבצעת תוך יום עסקים אחד, ומשיכת כספים בדולרים מתבצעת תוך שלושה ימי עסקים.
- מהו ניתוח טכני?ניתוח טכני הינו שיטה לחיזוי התנהגות מחירי השוק בעתיד (מניות, סחורות, מטבעות ומדדים) על ידי ניתוח מחירם בעבר. הכלי החשוב עבור המנתח הטכני במהלך עבודתו הינו גרף מחירי הנכס. למעשה, המנתח הטכני מנסה לבנות הנחת עבודה לאחר שעקב אחר התנהגות השוק, כלומר: מחירי הנכס, מחזורי המסחר והפוזיציות הפתוחות.
- מהו ניתוח פנדומנטלי?ניתוח פונדמנטאלי הינו ניתוח השוק לפי נתוני מאקרו ונתונים כלליים נוספים בתחום הפוליטי והפיננסי. מדובר בשיטה להערכת נייר ערך או מכשיר פיננסי תוך ניסיון למדוד ולכמת את הערך המהותי של מכשיר ההשקעה על בסיס נתונים וגורמים כלכליים, פיננסיים ואחרים. במילים אחרות, ניתוח פונדמנטאלי הוא הפירוש של דיווחים סטטיסטיים ופיננסים ושל אינדיקטורים כלכליים שונים לצורך הערכת שווי של מטבעות ומכשירי השקעה אחרים.
- האם ניתן להרוויח ב-”שוק יורד“?מכיוון שהשוק תמיד בתנועה, תמיד יש הזדמנויות מסחר, בין אם המטבע מתחזק או נחלש ביחס למטבע אחר. לפיכך לסוחר יש את היכולת ”למכור“ (לבצע שורט) מטבע, מדד, סחורה או מנייה מתוך ציפייה שהוא ייחלש ו”לקנות“ אותו חזרה בשלב מאוחר יותר במחיר זול יותר, ולהרוויח מכך אם אכן תחזיותיו יתמששו.
- מה הוא המינוף המקסימאלי?המינוף המקסימאלי על צמדי מטבעות וזהב הינו עד פי 100.
המינוף המקסימאלי על מדדים הינו עד פי 40.
המינוף המקסימלי על מניות ושאר המוצרים הינו עד פי 20. - האם ניתן להכניס הוראה מהגרף?בקולמקס ישראל תוכל להנות מפקודות מתקדמות כמו טריילינג סטופ, טייק פרופיט וסטופ לוס - והכל תוכל לקבוע בלחיצת כפתור על הגרף!
- מה היא דרישת הביטחונות התחזוקתיים בחשבון?דרישת הביטחונות התחזוקתיים בקולמקס ישראל הינה 25%
- באילו שעות זמין חדר המסחר?לשעות הפעילות המלאות של חדר מסחר - לחץ כאן.
- מהו מסחר במטבע חוץ (FOREX)?מסחר בשוק המט״ח הינו ביצוע עסקאות קניה או מכירה על צמדי מטבעות שונים. מאחר והמסחר מתנהל על צמדים, אזי עסקה בשוק המט״ח הינה קניית מטבע מסויים ובו זמנית מכירה של המטבע האחר. למשל: עסקה על צמד המטבעות דולר/שקל, סוחר המט״ח בעסקה זו קונה דולרים ומוכר שקלים או הפוך.
- מדוע לבחור במסחר במטבע חוץ?שוק המט״ח הפך להיות השוק הפיננסי הגדול ביותר בעולם, עם שווי עסקאות של מעל 4 טריליון דולר הנסחרים כל יום. שלא כמו שווקים פיננסיים אחרים, לשוק המט״ח אין כל מיקום פיזי ואין חליפין מרכזי. הוא פועל באמצעות רשת גלובלית של בנקים, תאגידים ואנשים עצמאיים הסוחר במטבע אחד עבור מטבע אחר. אי-קיומו של חליפין פיזי מאפשר לשוק המט״ח לפעול על בסיס של 24 שעות ביממה, כאשר הוא משתרע מאזור אחד למשנהו ומתרחש בכל המרכזים הפיננסיים העיקריים בעולם.
- באילו שעות אפשר לסחור על מט״ח?אחד היתרונות הגדולים ביותר של סחר במט״ח הוא האפשרות לסחור 24 שעות ביממה. שלא כמו שווקים אחרים אשר פועלים ונסגרים כ-9 שעות ביום ומונעים ממך להפיק תועלת מחדשות הנוגעות לשינויי שוק. בשוק המט״ח ביכולתך להגיב מיידית לאירועים עולמיים ולהגדיל את יכולתך להפיק רווחים.
- האם אני מוגבל בקניה ומכירה בחוזים עתידיים?אחד המאפיינים העיקריים של שוק המט״ח הוא נזילות (תמיד יש קונים ומוכרים עימם ניתן לסחור) זהו השוק הפיננסי הגדול ביותר, עם נפח יומי של מעל 4 טריליון דולר ביום.
- מהו פיפס?מתייחס לספרה האחרונה בשער המצוטט. למשל: נניח כי הצמד יורו/דולר נסחר ביום מסויים סביב הרמה 1.12500 והוא נע מאוחר יותר אל הרמה 1.13000. במקרה זה אנו אומרים כי הצמד עלה ב-50 פיפס.
- מהו ”מרווח“ או ”ספרד“ (SPREAD)?המסחר בשוק המט״ח מתנהל בשיטת הצמדים, למשל יורו/דולר. בכל צמד קיים מטבע בסיס הנסחר תמיד כנגד מטבע משני. מטבע בסיס ומטבע משני יוצרים יחדיו צמד אחד. למשל: הצמד יורו/דולר, יורו הוא מטבע הבסיס והדולר הינו המטבע המשני. הצעת מחיר לעסקת מט״ח הידועה גם בשם ציטוט, הינה מתן הצעת מחיר לקניה ומכירה של המטבעות. ההפרש בין מחיר הקנייה לבין מחיר המכירה נקרא המרווח Spread והוא נמדד ביחידות המטבע המשני.
- מה הן שעות המסחר בחוזים עתידיים?לכל נכס יש שעות מסחר שונות, ניתן לראות בתקנון פרטים לגבי כל נכס בנפרד אך באופן כללי מטבעות נסחרים לאורך כל שעות המסחר, חוזים נסחרים מ-00:00 עד 22:00 באופן כללי ומניות נסחרות במהלך שעות המסחר הרציף בבורסה הרלוונטית.
- מהי המשמעות של פקיעת חוזה עתידי?במסחר בחוזה עתידי עשוי להיות תאריך פקיעה או גלגול פוזיציה. בכל פעם שהחוזה העתידי מגיע לתאריך הפקיעה (לדוגמה חוזה על הנפט - פוקע פעם בחודש, חוזה על המדד פוקע פעם ברבעון וכו') אנחנו נגלגל בצורה אוטומטית את החוזה עבורך ונעשה התאמה לחוזה החדש בחשבונך. החוזה הקיים יסגר ויפתח עבורך חוזה חדש.
- מהו מינוף?באופן מסורתי, אם משקיע היה רוצה לקנות סחורות ומניות, הוא היה צריך לספק את סך סכום המימון הנדרש עבור הפוזיציה. מסורת זו התפתחה לאיטה, לנקודה בה יש שווקים בהם המשקיעים יכולים להפקיד סכום נמוך מסך גודל העסקה. כיום המשקיעים יכולים להפקיד תחילה בין 5% - 1% מסך העסקה, מה שלפיכך יקנה להם מינוף של עד פי 100 במטבעות וזהב, פי 40 במדדי המניות המובילים בעולם, פי 20 בסחורות ומניות. מינוף זה מעניק לסוחרים את ההזדמנות לתשואות גבוהות יותר, מכיוון שהפוזיציות שהם יכולים להחזיק בשוק גדולות הרבה יותר. לחילופין, גם הסיכונים גבוהים יותר!
- מהי דרישת בטחונות?דרישת בטחונות היא הסכום המינימלי לפתיחת עסקה. לדוגמה- לקוח שרוצה לפתוח עסקה על סך $100,000 עם מינוף של 1:100 יצטרך דרישת בטחונות של $1,000.
- איך לנהל סיכונים בעסקה?כדי לגדר את העסקאות שלך, ניתן להשתמש בהוראות "סטופ לוס" (Stop Loss) ו-"טייק פרופיט" (Take Profit). סטופ לוס סוגר את העסקה כשהנכס מגיע למחיר שנקבע מראש, ובכך מגביל את ההפסד. טייק פרופיט סוגר את העסקה כשהנכס מגיע למחיר שנקבע מראש, ובכך מממש רווחים. שני הכלים משמשים להגנה על העסקאות ולבניית אסטרטגיית ניהול סיכונים.
- איך מחשבים פיפס?חישוב שווי פיפס מתבצע לפי גודל העסקה וערך המטבעות המעורבים. פיפס מציין את יחידת השינוי במטבע החוץ, שהיא 0.00010, כלומר הספרה הרביעית אחרי הנקודה העשרונית. לדוגמה. אם שער הדולר/שקל היה 3.87840 ושינה את ערכו ל-3.87850, המשמעות היא המחיר עלה בפיפס אחד.
- אז כמה בעצם שווה פיפס אחד?שווי פיפס אחד תלוי בגודל העסקה ובצמד המטבעות הנסחר. לדוגמה, בעסקה של 10,000 יורו בצמד EUR/USD, שווי פיפס אחד יהיה דולר אחד. בעסקה של 100,000 יחידות, שינוי של 1 פיפס שווה כ-10 דולר.
